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征文活动:风险在我身边合规从我做起。

  近年来我国各大银行违规案件频繁发生,一方面给我国银行业造成巨大的财务损失,另一方面也给我们的声誉带来了一定的负面影响。究其根本原因,就是合规风险内控管理失效。我们在不同程度上存在着有章不循、不执行内部管理规章制度和操作流程、银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用的问题。

  合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化,建立一个有效的银行合规风险管理组织体系,成为各家银行的当务之急。因此,必须把

  合规是银行文化的重要组成部分, 也是银行业稳健运行的基本内在需求, 在银行员工中树立

  构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门,并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题,让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程,使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

  第二、合规作为一门独特的银行风险管理技术,已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险,因此,完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。

  第三、全面原则要求银行内部控制系统必须渗透到金融机构的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,不能留有任何死角;审慎原则要求内部控制要以防范风险,审慎经营为出发点; 有效性原则要求各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的规章,必须具有高度的权威性和可操作性;独立原则要求内部控制作为一个独立的体系,必须独立于其所控制的业务操作系统和管理活动。

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